舒化，字汝德，临川人。嘉靖三十八年(1559)的进士。授职为衡州推官。改任凤阳推官候补升户科给事中。
隆庆初年，三次调任至刑科给事中。皇帝任用宦官，旨令多从宫中发出。舒化称：“法律是天下的公理，大小罪犯应该全部交付给法司。不恰当的地方，则由我们疏论、弹劾。如果全然由敕令直接执行，则或喜或怒之事未必恰当，而法司与我们都形同虚设。”皇帝下诏肯定了他的说法。冬天到郊外祭天，他听到皇帝的咳嗽声，推断阴阳相遇次数又增加了，请皇帝效法上天培养藏匿的阳气，话语很真切、耿直。有诏书称灾祸又来临了，是因为部院不处理政事，让厂卫秘密监察的缘故。舒化与同僚上奏称：“厂卫在京城巡察，希望查办犯法作乱的人、禁锢盗贼。驾驭百官是天子的权力，而纠察非法的人和事，则是御史的职责，岂能由厂卫处置？现在指令他们刺探、查访，必将打开罗织罪名的大门，大展陷害的权术，祸害善良的人们，使人人屏声静气，不敢移步，从何治理。况且厂卫又不能自己察访，必然将此事委派给卫卒，陛下不相信大臣，反而相信此类人吗？”御史刘思贤等人也极力陈述它的危害。皇帝都不听从。不久，此事最终停止。校尉背着尸体由北安门出来，兵马指挥孙承芳看见了，怀疑有奸诈，将他囚禁在监狱进行审讯，供词牵连太监李阳春。李阳春惊惧，向皇帝诉说。称校尉背的不是死人，出城后才死，孙承芳妄自滋出事端，对校尉施加刑罚。皇帝相信了他，杖责孙承芳六十下，贬为平民。舒化请求将李阳春的奏章下达给法司核查，皇帝不接受。
隆庆四年(1570)的热季审讯，他请求释放被囚禁的大臣郑履淳、李芳，等到朝廷会审，又请求释放李巳，他们都得到宽恕。当时高拱执政，路楷、杨顺因为诬陷并杀害了沈炼而判死罪。高拱想改变路楷的处境，称杨顺是祸首，杨顺处死，路楷可以不处死。舒化将狱案文件向高拱展示说：“案狱中本来没有沈炼的姓名。他的姓名被加入，从路楷开始。路楷的确是祸首。”高拱又提议宽恕方士王金等人的罪过，舒化说：“这是先帝的遗诏的指示，假如想免罪，应该怎么解释？”与高拱相抵触，被贬出京城任陕西参政。他再次上疏请求退休回家。
万历初年，晋升为太仆少卿。又因病回乡。后由南京大理卿召至京都担任刑部左侍郎。平定了云南、缅甸的乱贼，皇帝驾临于午门楼察看俘虏。舒化宣读奏词，声音洪亮，抑扬顿挫，皇帝的目光盯着他。遇上刑部尚书空缺，皇帝亲拟诏令录用舒化。舒化上奏称：“陛下的仁慈出自天性。知府钱若赓、知州方复乾因为酷刑而死于戍边。请求申命大小臣僚，让他们各自遵守律法条例，不要滥施酷刑。《大明律》一书，高皇帝在两厢房中阅览，亲手更改、审定。现在还没有经过详细审议的案子就命令从重治罪，已经审定了的案子又下诏指令加罪而后斩杀，这就是说律法不值得为根据。去年冬天不时下雨下雪，灾异频繁出现，过错就在此处。”皇帝下优诏答复他。遇上续修《会典》，于是他编辑了嘉靖三十四年(1555)以后事例与刑法名称相关的案子三百八十二条，上奏皇帝。皇帝下诏将它告示朝廷内外。
万历十四年(1586)他响应诏令上奏陈述。请求皇帝讲求诏令的信用，使狱案诉讼清廉，迅速审讯定罪，严格检验，禁止冤屈和滥施刑罚，而以恪守天条、安抚百姓、回归本源的圣心。皇帝接纳并嘉奖了他。皇帝顾虑手下的大臣进行欺骗，间或有人揭发，就派遣官吏去加以逮捕，搜取证据，文书累叠积压。舒化称：“主上治政法则贵在抓住纲要，不应当侵扰有司；徒然使人将过失归咎于皇上，而下属反而借机掩饰过失。”潞王府的小校因事被兵马司吏目鞭笞，皇帝恼怒，将吏目逮捕，投入诏狱，拷打致死，又将七名捕卒治罪。舒化为此争辩。皇帝下诏将为首的一人治罪，其余的都被宽恕。
第二年，京官考核，南京科道抨击舒化。于是他多次上疏请求回乡，皇帝不同意。遇上考察囚犯的事，他又开始办公。宦官中的贵人传达皇帝的旨意要宽恕三十多名死囚，舒化争辩主张不宽恕。诏令最后依从了他的建议。不久他称病重，于是回到家乡。去世后，赠封为太子少保，谥号庄僖。